Seguro de auto: ¿cómo funciona la protección mínima en Florida? Vivimos en un estado de no culpa. Por ley, para poder conducir un vehículo en Florida se debe disponer, como mínimo, de una póliza de Protección de Lesiones Personales (PIP, por sus siglas en inglés) y otra de Responsabilidad por Daños a la Propiedad de terceros (PDL, en inglés), cada una por, al menos, 10.000 dólares de cobertura.
Al ser Florida un estado de no culpa, en caso de accidente no hace falta discutir con el otro conductor para ver quién es el culpable. Cada conductor es responsable de los daños físicos y los gastos médicos de las personas que vengan en su propio vehículo. Es decir, si Pepe se va para la playa con su esposa y su hijo y, estando detenido en el semáforo esperando la luz verde, un auto lo choca por detrás, la cobertura de Pepe se hace responsable del 80% de las facturas médicas de él y su familia, a pesar de no ser el culpable.
No obstante, el seguro del conductor culpable debe hacerse cargo de los daños ocasionados al vehículo de Pepe, por eso es obligado tener una cobertura por daños a la propiedad de terceros, PDL.
En fin, en caso de accidente, no tiene que salir como una fiera a ver quién es culpable. Mejor, preocúpese por sus acompañantes, vea si están bien, vaya a un lugar seguro y llame al 911. Si es posible, obtenga información del otro chofer. Espere que lleguen las autoridades para tener un parte policial y notifique a su aseguradora.
Si tiene dudas sobre la cobertura mínima necesaria en Florida, contacte a Univista Insurance. Seguro de auto: ¿cómo funciona la protección mínima en Florida?
Seguro de auto: ¿Protección mínima en Florida?
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