Ahorrar: quiero la mínima cobertura para mi auto

Voy a ahorrar: quiero la mínima cobertura para mi auto. Los precios de los alimentos han subido una barbaridad: la gasolina, la electricidad, los impuestos y los seguros. No hay para dónde mirar. La carestía de la vida nos lleva a pensar en recortar gastos a toda costa. Con la calculadora en mano, sacamos cuenta para estirar lo más posible el dinero.
Con este escenario de fondo, muchos dueños de autos han puesto su lupa sobre el seguro de carro y optan por adquirir la protección mínima que obliga la ley. Es decir, una cobertura por 10.000 dólares de Personal Injury Protection o PIP encargada de cubrir las facturas médicas del propio conductor en caso de accidente. La otra cobertura que mantienen, por ser obligatoria, es Property Damage o PD, que también por 10.000 dólares protege los daños a la propiedad de un tercero o la del otro conductor.
El problema de salir a la carretera con la mínima cobertura requerida por la ley es arriesgase a gastar mucho más “si la cosa se pone mala”. Imagine que sufre un accidente y el conductor culpable también optó por la cobertura mínima. Si usted resulta lesionado grave, usted mismo tendrá que sacar de su bolsillo para pagar sus facturas médicas y los ingresos perdidos durante su rehabilitación. “La cosa se pone más fea” si su auto resulta muy dañado y necesita una reparación que supere la cobertura mínima exigida en Florida. Al final terminará pagando más de lo que ahorró.
Por ello, la recomendación es que no descarte las otras coberturas disponibles como Bodily Injury Liabilty – que paga las lesiones del otro conductor- o Uninsured Motorist esta entra en juego cuando usted se accidenta y el otro conductor carece de seguro o tiene un seguro insuficiente. No crea que es una situación muy rara, recuerde que el 20.4% de los automovilistas de Florida carece de seguro, según estadísticas de Insurance Information Institute.
Mire que cosa más curiosa, si usted cuenta con todas las coberturas anteriores, aún su propio auto se encuentra desprotegido en caso de accidente. Por ello, no debe descartar tener un seguro de Collision que lo protege de cualquier daño que sufra su auto cuando choca con otro carro o un objeto como un poste eléctrico. Por último, si desea estar protegido ante un acto vandálico, o si tiene un accidente contra un animal salvaje, se incendia el auto o le cae un árbol encima, existe la cobertura de Comprehensive.
No cabe duda de que debemos ahorrar, pero no se lance a quitarse coberturas sin tener en cuenta la implicación que cada una de ellas tiene. Si desea ahorrar y tener un seguro de auto económico, pero eficiente, llame a Univista Insurance. Voy a ahorrar: quiero la mínima cobertura para mi auto.

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