Retirement Strategy in Florida and California

Estrategia de Jubilación

Seguro de Vida Permanente


El seguro de vida permanente no solo ayuda a proteger a sus beneficiarios, sino que también le permite crear valor en efectivo que potencialmente se puede utilizar de una manera con ventajas fiscales.

Qué pasaría si pudiera:

• Proporcionar un beneficio por fallecimiento libre de impuestos para las personas que dependen de usted

• Aplazar impuestos a medida que crece su valor en efectivo acumulado

• Potencialmente, acceder a ese valor en efectivo utilizando préstamos y retiros de póliza libres de impuestos, para usarlos como ingresos de jubilación u otras necesidades

¿Estaría interesado?



ESTRATEGIAS PARA AHORRAR PARA LA JUBILACIÓN

Estrategia de después de los impuestos: cuando separa una parte de sus ingresos después de los impuestos en una cuenta destinada a la jubilación. Los impuestos se pagan anualmente sobre cualquier ganancia. Un ejemplo de este tipo de ahorro es un Certificado de Depósito.

Estrategia de impuestos diferidos: cuando separa una porción de sus ingresos después de los impuestos para su jubilación, los ingresos de la cuenta aumentan con impuestos diferidos. Cuando se toman los ingresos de jubilación, se deben impuestos sobre la ganancia de impuestos diferidos. Un IRA no deducible o una anualidad son ejemplos de este tipo de ahorros.

Estrategia antes de impuestos: podría incluir un plan calificado patrocinado por el Empleador, como un plan 401(k) y 403(b). Usted no paga los impuestos actuales sobre las contribuciones hechas al plan y las ganancias se acumulan con impuestos diferidos. Más adelante, cuando toma los ingresos de jubilación, los beneficios son tributables.

Estrategia libre de impuestos: es similar a la Estrategia de impuestos diferidos: usted separa una parte de sus ingresos después de los impuestos, y las ganancias se acumulan con impuestos diferidos. Los ingresos de jubilación se reciben libres de impuestos. Un Roth IRA es un ejemplo de este tipo de ahorro. El seguro de vida permanente es otro tipo de vehículo financiero.


Mire más de cerca las estrategias de jubilación libres de impuestos

Roth IRA: buena elección... si califica. Con el fin de contribuir a un Roth IRA sus ingresos brutos ajustados deben ser inferiores a cierto umbral. En 2016, las contribuciones están limitadas a USD $5.500 por persona, a menos que tenga 50 años o más, en cuyo caso puede contribuir con USD $1.000 adicionales como una disposición de recuperación.

¿Cuáles son sus opciones si no califica para un Roth IRA, o si desea contribuir más?

Seguro de vida permanente: los propósitos principales para la compra de un seguro de vida permanente es para la protección de beneficio por fallecimiento que proporciona. Sin embargo, el seguro de vida permanente ofrece la capacidad de acumular valor en efectivo con impuestos diferidos que se puede acceder durante su vida para generar una corriente de ingresos de jubilación, potencialmente libres de impuestos.


  • Cómo funciona el seguro de vida permanente:

    Mortgage Protection in Florida and California

Mortgage Protection in Florida and California

El Seguro de Vida Permanente puede ser la solución

Si usted tiene alguien que depende de usted financieramente, entonces puede necesitar seguro de vida. Además de la protección de beneficio de muerte, el valor en efectivo del seguro permanente también puede servir como un vehículo de acumulación, con algunas grandes ventajas fiscales. Las primas se determinan en función de la cantidad de cobertura que necesita y las distribuciones, a través de retiros y préstamos libres de impuestos,2 generalmente se pueden tomar después del primer aniversario de su póliza. Su agente de seguros puede ayudarle a determinar la mejor cobertura para alcanzar sus metas.

Ponga el poder, y las ventajas de impuestos, del seguro de vida permanente a trabajar para usted hoy.

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