Director de Cumplimiento

Liderazgo y Desarrollo de Programas

• Trabajar en estrecha colaboración con el Director de Cumplimiento (CCO) para fortalecer el programa general de cumplimiento y gestión de riesgos regulatorios de la organización.
• Servir como un líder clave dentro de la función de cumplimiento y apoyar la planificación de sucesión para responsabilidades de liderazgo de cumplimiento más amplias.
• Apoyar el desarrollo y la implementación de políticas de cumplimiento empresarial, marcos de gobernanza y procesos de supervisión regulatoria.
• Ayudar a desarrollar políticas, procedimientos y programas de capacitación sobre cumplimiento para reforzar el cumplimiento normativo en toda la red de franquicias y agencias de la organización.
• Apoyar el desarrollo y la entrega de programas de capacitación de cumplimiento (Medicare, FWA, HIPAA, Ética).

Cumplimiento Normativo y Licencias

• Liderar los esfuerzos de cumplimiento de la organización relacionados con los requisitos regulatorios de seguros, con un enfoque principal en operaciones de Propiedad y Daños (P&C) y productos aplicables de Medicare y relacionados con ACA.
• Garantizar que la organización, los dueños de sus franquicias, las agencias y los agentes de seguros con licencia operen en cumplimiento con las leyes y regulaciones de seguros estatales y federales aplicables.
• Supervisar las actividades de licencias estatales, incluidas las licencias de entidades y productores, registros, certificaciones, permisos y presentaciones regulatorias en múltiples jurisdicciones, con énfasis en Florida y Texas.
• Gestionar los procesos de nombramiento de productores y entidades, asegurando presentaciones oportunas, renovaciones y terminaciones de acuerdo con los requisitos del Departamento de Seguros del estado.
• Garantizar que los propietarios de franquicias y los agentes mantengan las licencias de seguros, nombramientos, contratos, certificaciones y requisitos de educación continua necesarios para vender y dar servicio legalmente a productos de seguros.
• Establecer procesos para monitorear el cumplimiento de las licencias en toda la red de distribución de agentes y ubicaciones de franquicias de la organización.
• Garantizar que las licencias de no residentes fuera del estado cumplan con todos los requisitos y regulaciones estatales aplicables.
• Responder a las revisiones anuales de cumplimiento de Medicare Advantage según lo requieran los operadores.

Gestión de Riesgos y Operaciones

• Mantener registros precisos y documentación para respaldar los informes regulatorios, el cumplimiento de las licencias y la preparación para auditorías.
• Identificar, evaluar y mitigar los riesgos de cumplimiento regulatorio y operativo asociados con licencias, nombramientos, operaciones de franquicia y distribución de seguros.
• Realizar evaluaciones periódicas de riesgos de cumplimiento y colaborar con partes interesadas internas.
• Desarrollar y mantener procesos de monitoreo de cumplimiento y control interno para asegurar la adherencia continua a los requisitos regulatorios y políticas de la organización.
• Asociarse con Operaciones, Recursos Humanos, Legal y liderazgo ejecutivo para garantizar que los requisitos regulatorios se integren en los procesos operativos en toda la organización.
• Brindar orientación a los dueños de franquicias, liderazgo de la agencia y equipos internos con respecto a los requisitos de licencia, obligaciones regulatorias y mejores prácticas de cumplimiento.
• Apoyar las iniciativas de expansión comercial garantizando que se cumplan los requisitos de cumplimiento al ingresar a nuevos estados, lanzar nuevos productos de seguros o expandir las operaciones de franquicia.
• Ayudar en las investigaciones y la resolución de problemas relacionados con el cumplimiento.
• Monitorear los desarrollos regulatorios y asegurar que los procesos operativos se actualicen para mantener el cumplimiento con la evolución de las regulaciones de seguros y franquicias.
• Revisar los materiales de marketing y comunicaciones para garantizar el cumplimiento y prevenir mensajes engañosos o que no cumplan con las normas.
• Realizar otras tareas asignadas.